CDB Agibank 102,50%CDI
CDB
FGC

Vencimento em 06/03/2027
13,92%
Bruto a.a.
11,49%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
12 meses
Rendimento bruto
R$ 1.140,36
Rendimento líquido
R$ 1.115,80

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CDB do Agibank oferece uma rentabilidade atrativa de 102,50% do CDI, com uma taxa nominal de 13.924583232678% ao ano, superando o benchmark em 0.25% com uma barra de 33%. O vencimento em 06/03/2027 proporciona um horizonte de médio prazo para o investidor. A segurança é um ponto forte, classificada como Excelente com proteção do FGC, tornando este produto ideal para perfis conservadores e moderados que buscam diversificar sua carteira com previsibilidade e um bom retorno em relação ao CDI, com a praticidade e solidez de um banco digital consolidado.

CDI | Taxa 102.50% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (17,5%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 06/03/2027 (12 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Guide Investimentos

102.50% do CDI
Ganho Total % 11,58% info
Taxa Líquida Anual 11,49% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,92% info
vs. CDI +0,25% info
vs. Poupança +3,85% info
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Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) Agibank 102,50% CDI é um título de renda fixa emitido pelo Agibank. Ao investir, você empresta dinheiro ao banco em troca de uma remuneração. A rentabilidade deste CDB é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um dos principais indicadores de juros do mercado, e pagará 102,50% desse índice. O investimento possui um vencimento definido em 06/03/2027, data em que o valor principal acrescido dos juros será creditado em sua conta. É uma opção para quem busca retornos previsíveis e seguros, com a garantia do FGC.

A data de vencimento para este CDB Agibank é 06 de março de 2027. Isso significa que o seu investimento, incluindo o valor inicial aportado e os juros acumulados, será liquidado e creditado na sua conta na data estipulada. Se você precisar do dinheiro antes do vencimento, pode haver a possibilidade de resgate antecipado, porém, a rentabilidade nesse caso pode ser ajustada conforme as regras do produto, e nem sempre é garantida a liquidez imediata ou a manutenção da rentabilidade contratada.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um título de curtíssimo prazo emitido por bancos para movimentar dinheiro entre si. Ele é um dos indexadores mais utilizados na renda fixa brasileira e geralmente segue de perto a taxa básica de juros, a Selic. Neste CDB, a rentabilidade de 102,50% do CDI significa que você ganhará 102,50% do que o CDI render. Se o CDI estiver alto, sua rentabilidade será maior, e se estiver baixo, será menor. É um indicador confiável e representa uma boa proxy para a taxa de juros de mercado, oferecendo previsibilidade.

Investir neste CDB significa que você terá um retorno de 102,50% do CDI, o que é superior a investir diretamente no CDI (que renderia 100% do CDI) ou em alguns outros produtos de renda fixa com taxas mais baixas. A vantagem é a rentabilidade adicional oferecida pelo Agibank, que remunera seu capital com um prêmio sobre o benchmark. Em comparação com a poupança, por exemplo, este CDB oferece um retorno significativamente maior, especialmente com o CDI em patamares mais elevados, e conta com a segurança do FGC.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente', com destaque para a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada sem fins lucrativos que garante a restituição de depósitos e aplicações financeiras em caso de falência ou intervenção de instituições financeiras associadas. Para este CDB, o FGC cobre até R$ 250.000 por CPF e por instituição. Essa proteção, combinada com a solidez do Agibank, confere um alto grau de segurança ao seu investimento.

Este CDB do Agibank é distribuído pela Guide Investimentos. Para adquirir este produto, você precisará ter uma conta aberta e ativa na corretora Guide Investimentos. Após acessar sua conta na plataforma da Guide, navegue pela seção de Renda Fixa e procure por CDBs. Lá, você poderá encontrar o CDB Agibank 102,50% CDI, verificar os detalhes da oferta e realizar a aplicação diretamente pelo home broker ou aplicativo da corretora.

Uma taxa Selic alta tende a elevar o CDI, pois o CDI acompanha de perto a Selic. Consequentemente, uma Selic alta resultaria em um CDI mais elevado, o que, por sua vez, aumentaria a rentabilidade bruta deste CDB, já que ele rende 102,50% do CDI. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também cairia, e a rentabilidade do seu CDB seria menor. Portanto, em períodos de juros altos, este investimento se torna mais atrativo em termos de retorno percentual.

Este CDB é uma excelente adição para a parcela de renda fixa de uma carteira diversificada, especialmente para investidores com perfil conservador ou moderado. Sua rentabilidade atrelada ao CDI oferece um bom retorno em cenários de juros elevados, como o atual, e sua segurança (excelente e com FGC) o torna uma opção confiável. Ao alocar parte do seu patrimônio neste CDB, você aumenta a previsibilidade de ganhos, reduz o risco geral da carteira e se beneficia da solidez de um banco digital com forte atuação no mercado, sem expor excessivamente seu capital a volatilidades.

O Agibank, como emissor deste CDB, passa por uma análise de crédito que avalia sua saúde financeira e capacidade de honrar seus compromissos. Embora a classificação de segurança seja 'Excelente' e o investimento conte com a proteção do FGC, é fundamental compreender que o FGC cobre apenas em casos de insolvência do emissor. A atuação do Agibank no mercado digital, seu histórico de crescimento e sua base de clientes são fatores que contribuem para sua solidez. Uma análise aprofundada de seus índices financeiros (como Basileia, ROE e inadimplência) confirmaria a robustez do banco, justificando a baixa percepção de risco para este investimento.