CDB AGIBANK 114,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 04/09/2028
13,48%
Bruto a.a.
11,61%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.229,16
Selecione onde quer investir
Resgatar em
29 meses
Rendimento bruto
R$ 1.685,50
Rendimento líquido
R$ 1.617,05

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CDB do Agibank oferece uma rentabilidade de 114% do CDI, o que se traduz em uma taxa aproximada de 13,48% ao ano, considerando a taxa CDI atual. A rentabilidade é classificada como razoável, com um diferencial de 3,30% acima do benchmark CDI, indicando uma boa performance em relação a outras opções de renda fixa. O vencimento em 04/09/2028 proporciona um prazo de médio a longo prazo, adequado para objetivos financeiros que demandam tempo. A segurança é um ponto forte, com classificação 'Excelente' e cobertura do FGC, tornando-o uma opção atrativa para investidores que buscam previsibilidade, boa remuneração e solidez em seus investimentos, distribuído pela Itaú Corretora.

CDI | Taxa 114.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.229,16
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 04/09/2028 (29 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

114.00% do CDI
Ganho Total % 31,56% info
Taxa Líquida Anual 11,61% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,06% info
vs. CDI +3,30% info
vs. Poupança +9,94% info
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Análise do Emissor

Agibank S.A. - Banco de Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 18.409.563/0001-00

Setor: Instituição Financeira

O Agibank, fundado em 2015, é um banco digital brasileiro que se destaca por sua atuação focada em oferecer serviços financeiros, especialmente crédito, para pessoas físicas e jurídicas. Sua missão é simplificar a vida financeira de seus clientes, proporcionando soluções acessíveis e inovadoras. O banco tem demonstrado um crescimento consistente, expandindo sua base de clientes e a gama de produtos oferecidos. O Agibank busca constantemente aprimorar sua plataforma digital e fortalecer seu relacionamento com os clientes, visando se consolidar como uma instituição financeira de referência no mercado brasileiro, impulsionando a inclusão financeira e o desenvolvimento econômico. O banco se esforça para oferecer soluções financeiras acessíveis e personalizadas, adaptando-se às necessidades de seus clientes e promovendo a educação financeira.

Análise de Risco

A análise de risco do Agibank, com base nos dados disponíveis, sugere uma avaliação cautelosa. A ausência de proteção do FGC e os indicadores financeiros específicos não disponíveis dificultam uma avaliação precisa. No entanto, a análise geral do setor bancário e a ausência de informações detalhadas sobre endividamento e geração de caixa exigem atenção. A dependência de captação no mercado interbancário pode ser um ponto de atenção, assim como a exposição a setores cíclicos. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da solidez financeira. Portanto, recomenda-se uma análise minuciosa e acompanhamento constante da saúde financeira do banco.

Pontos de Atenção

  • Dependência de captação no mercado interbancário, o que pode aumentar os custos. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco para o investidor. Falta de informações detalhadas sobre indicadores financeiros chave, como endividamento e geração de caixa. Concentração de crédito em determinados segmentos, aumentando o risco de inadimplência. Necessidade de constante investimento em tecnologia e segurança para manter a competitividade.

Pontos Fortes

  • Foco em um nicho de mercado específico, como aposentados e pensionistas, o que pode gerar fidelidade. Crescimento consistente na base de clientes e na oferta de produtos financeiros. Plataforma digital moderna e intuitiva, facilitando o acesso aos serviços. Parcerias estratégicas que impulsionam a distribuição e o alcance. Potencial de rentabilidade atrativo em relação a outros investimentos de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) AGIBANK 114,00% CDI é um título de renda fixa emitido pelo Agibank. Ao investir, você empresta dinheiro para o banco em troca de uma remuneração. Neste caso específico, a rentabilidade é atrelada a 114% do Certificado de Depósito Interbancário (CDI), uma taxa de referência para o mercado financeiro brasileiro. O investimento possui liquidez apenas no vencimento, que está programado para 04 de setembro de 2028, garantindo um retorno previsível ao final do período.

A data de vencimento deste CDB é 04 de setembro de 2028. Ao atingir o vencimento, o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados durante todo o período, será creditado automaticamente na conta do investidor. É importante ressaltar que, para obter a rentabilidade total prometida de 114% do CDI, é necessário manter o investimento aplicado até a data de vencimento, pois não há liquidez diária para este título.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um título de curtíssimo prazo emitido por bancos para movimentar dinheiro entre si. A taxa DI, que é muito próxima ao CDI, é a taxa de referência para a maioria dos investimentos em renda fixa pós-fixada no Brasil, incluindo este CDB. Ao atrelar a rentabilidade a 114% do CDI, o investimento garante que seu retorno será sempre superior à taxa básica de juros (Selic), que tende a seguir o CDI, proporcionando uma remuneração competitiva e previsível ao longo do tempo.

Este CDB se destaca por oferecer uma rentabilidade de 114% do CDI, o que representa 3,30% acima do benchmark. Em comparação com outros CDBs que pagam, por exemplo, 100% ou 105% do CDI, esta opção do Agibank apresenta um potencial de ganho superior. A análise de rentabilidade 'Razoável' indica que, embora existam investimentos com taxas mais agressivas em outros produtos ou prazos, este CDB equilibra bem a remuneração com a segurança oferecida pelo emissor e a proteção do FGC, sendo uma escolha sólida para quem busca um retorno acima da média do mercado.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente'. Isso se deve, em grande parte, à cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada sem fins lucrativos que garante o ressarcimento de depositantes e investidores em caso de intervenção, liquidação ou falência de instituições financeiras associadas. Para CDBs, o FGC garante o valor investido em até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, oferecendo uma proteção robusta ao seu capital.

Este CDB do Agibank está sendo distribuído pela Itaú Corretora. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na Itaú Corretora. Através da plataforma da corretora, você poderá acessar a área de investimentos em renda fixa, localizar o CDB AGIBANK 114,00% CDI e realizar a aplicação. A Itaú Corretora é uma das maiores instituições financeiras do país, o que confere credibilidade e facilidade no acesso a este tipo de produto de investimento.

A rentabilidade deste CDB está diretamente atrelada ao CDI, que, por sua vez, acompanha de perto a taxa Selic. Em um cenário de Selic alta, o valor absoluto do CDI tende a ser maior, resultando em um rendimento nominal mais elevado para o seu CDB. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o retorno nominal também será menor, mas a vantagem de 114% sobre o CDI ainda garantirá uma rentabilidade superior a investimentos com percentuais menores. O principal benefício é a previsibilidade: o CDB sempre renderá acima da referência do CDI, independentemente de suas oscilações.

A análise de crédito do Agibank é fundamental para a segurança do CDB. Embora a classificação de risco seja 'Baixo' e a cobertura do FGC mitigue significativamente o risco de perda de capital, é importante considerar a saúde financeira do emissor. O Agibank, como banco digital, opera em um ambiente regulado e competitivo. Riscos potenciais incluem mudanças no cenário macroeconômico que afetem a inadimplência do setor ou a rentabilidade do banco, ou desafios operacionais e de gestão. No entanto, a diversificação do seu portfólio com este CDB, aliado à proteção do FGC, ajuda a diluir esses riscos.

Este CDB AGIBANK 114,00% CDI pode ser um excelente componente para a parcela de renda fixa da sua carteira, especialmente para quem busca segurança e um retorno previsível. Sua rentabilidade atrelada ao CDI o protege parcialmente contra a inflação, pois o CDI tende a acompanhar a inflação em cenários mais estáveis. Em termos de diversificação, ao ser um investimento em renda fixa com um emissor bancário e cobertura do FGC, ele adiciona um componente de baixo risco e previsibilidade, equilibrando carteiras que possam ter ativos de maior volatilidade, como ações. É importante alocar uma porcentagem adequada do seu patrimônio total, considerando seus objetivos e perfil de risco.