CDB Realize Financeira 105,25%CDI
CDB
FGC

Vencimento em 03/03/2027
14,32%
Bruto a.a.
11,81%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
Selecione onde quer investir
Resgatar em
11 meses
Rendimento bruto
R$ 1.142,67
Rendimento líquido
R$ 1.117,70

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB Realize Financeira 105,25% CDI oferece uma excelente oportunidade de investimento para quem busca rentabilidade atrativa e previsibilidade. Com um rendimento superior ao CDI em 0,53% (limitado a 33% do benchmark), este CDB se destaca pela sua robusta segurança, classificada como 'Excelente' (barra 95%) e garantida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Ideal para investidores conservadores e moderados que desejam diversificar sua carteira com um produto de baixo risco de crédito e com um horizonte de vencimento em 03/03/2027, proporcionando um fluxo de caixa previsível e seguro.

CDI | Taxa 105.25% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (17,5%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 03/03/2027 (11 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

105.25% do CDI
Ganho Total % 11,77% info
Taxa Líquida Anual 11,81% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,95% info
vs. CDI +0,53% info
vs. Poupança +4,03% info
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Análise do Emissor

Realize Soluções Financeiras S.A. - Sociedade de Crédito Direto

CNPJ: 05.806.593/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Realize Financeira é uma instituição financeira com foco em soluções de crédito e investimentos. Atuando no mercado financeiro, a Realize busca oferecer produtos que atendam às necessidades de seus clientes, promovendo o acesso a oportunidades de investimento e financiamento. Com uma trajetória focada em solidez e crescimento, a empresa se dedica a construir um relacionamento de confiança com seus clientes e parceiros, buscando sempre a excelência em seus serviços e a satisfação de seus investidores. A Realize Financeira tem como missão proporcionar soluções financeiras inovadoras e acessíveis, impulsionando o desenvolvimento econômico e social.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A classificação de segurança 'Excelente' sugere um baixo risco de crédito para o investidor.
2. **Métricas Chave**: Embora não seja um banco, a Realize Financeira, como instituição financeira, deve apresentar indicadores de solidez. A análise pode incluir a avaliação de indicadores de capitalização, como o índice de Basileia (embora não divulgado publicamente), e a qualidade da carteira de crédito, como a taxa de inadimplência. A análise da estrutura de capital da empresa e sua capacidade de honrar compromissos financeiros são cruciais.
3. **Contexto Setorial**: O setor de instituições financeiras é dinâmico, sujeito a mudanças regulatórias e flutuações econômicas. A Realize Financeira deve demonstrar resiliência diante de cenários adversos e capacidade de adaptação.
4. **Garantias**: O CDB conta com a proteção do FGC, que garante até R$250.000 por CPF e por instituição financeira, o que adiciona uma camada de segurança ao investimento.
5. **Cenário Macro**: A taxa Selic atual impacta diretamente a rentabilidade do CDI. Em um cenário de alta da Selic, a rentabilidade do CDB tende a ser mais atrativa. No entanto, é importante monitorar a inflação e o desempenho do CDI para avaliar o retorno real do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, mesmo com a classificação 'Excelente', deve ser monitorado.
  • Sensibilidade à taxa Selic e às flutuações do CDI.
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.
  • Risco de mercado, relacionado às mudanças nas condições econômicas.
  • Necessidade de análise contínua da saúde financeira da Realize Financeira.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa, superior ao CDI.
  • Segurança 'Excelente' indica baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, que garante o investimento.
  • Previsibilidade proporcionada pela data de vencimento em 2029.
  • Distribuição através da Itaú Corretora, facilitando o acesso.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) Realize Financeira 105,25% CDI é um título de renda fixa emitido pela Realize Financeira e distribuído pela XP Investimentos. Ao investir, você empresta dinheiro para a instituição financeira em troca de uma remuneração. A rentabilidade deste CDB é pós-fixada, atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), com um adicional de 0,53% acima do benchmark, porém com um limite de ganho mensal de 33% do benchmark, o que garante um retorno previsível e superior à taxa básica de juros em cenários de CDI favoráveis.

O CDB Realize Financeira 105,25% CDI possui data de vencimento definida para 03 de março de 2027. A liquidez deste investimento é apenas no vencimento, o que significa que o resgate antecipado não é permitido. Portanto, é fundamental que o investidor tenha ciência deste prazo e se planeje financeiramente para não necessitar do capital antes da data de vencimento, garantindo assim o recebimento da rentabilidade acordada.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um título emitido por instituições financeiras para captar recursos no mercado interbancário. Sua taxa diária é muito próxima à da taxa Selic, sendo um dos principais benchmarks da renda fixa no Brasil. Neste CDB, a rentabilidade é de 105,25% do CDI, o que significa que ele rende 0,53% a mais que o CDI. Essa indexação garante que o retorno do seu investimento acompanhe as variações da taxa de juros do mercado, proporcionando uma performance atrativa e previsível.

A segurança do CDB Realize Financeira 105,25% CDI é considerada 'Excelente', com uma classificação de 95% em análises de risco. Além disso, o investimento conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC é uma entidade privada sem fins lucrativos que garante a devolução de depósitos e investimentos em caso de falência ou intervenção das instituições financeiras associadas, cobrindo até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira.

Sim, este CDB é geralmente mais vantajoso que investir diretamente no CDI, pois oferece uma rentabilidade superior. A taxa de 105,25% do CDI significa que seu investimento renderá 0,53% a mais do que o CDI puro. Essa diferença, embora pareça pequena, pode se traduzir em um ganho adicional significativo ao longo do tempo, especialmente em cenários de CDI elevado. É importante observar o limite de 33% do benchmark na rentabilidade, que pode atuar como um teto em determinados períodos.

O CDB Realize Financeira 105,25% CDI está disponível para investimento através da plataforma da XP Investimentos. A XP Investimentos atua como distribuidora deste produto, permitindo que seus clientes acessem oportunidades de investimento em renda fixa de diferentes emissores. Para investir, é necessário ter conta aberta na XP Investimentos e buscar pelo produto específico em sua plataforma de negociação.

A rentabilidade deste CDB é diretamente influenciada pela variação da taxa Selic, pois o CDI, que é o indexador principal, acompanha de perto a Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, o que eleva o retorno bruto do seu CDB, tornando-o mais atrativo. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o retorno também será menor, mas ainda assim superior ao CDI puro. O limite de 33% do benchmark na rentabilidade pode se tornar um fator limitante em períodos de CDI muito volátil.

A análise de crédito do emissor, Realize Financeira, aponta para um risco baixo, com uma classificação de segurança 'Excelente' (barra 95%). Embora métricas específicas como Índice de Basileia ou ROE não sejam publicamente detalhadas, a robustez da instituição é reforçada pela garantia do FGC, que protege o investidor em caso de problemas. O setor financeiro é regulado, e a Realize opera dentro deste ambiente, com a XP Investimentos como distribuidora, o que sugere diligência e conformidade.

O CDB Realize Financeira 105,25% CDI é um excelente componente para diversificação de carteira, especialmente para perfis conservadores e moderados. Por ser um título de renda fixa pós-fixado e com alta segurança (FGC e classificação 'Excelente'), ele adiciona estabilidade e previsibilidade ao portfólio, ao mesmo tempo que oferece um retorno superior ao CDI. Sua liquidez apenas no vencimento o torna ideal para objetivos de médio a longo prazo, complementando investimentos com maior liquidez ou volatilidade.