CDB Realize Financeira 108,00%CDI
CDB
FGC

Vencimento em 04/03/2027
14,70%
Bruto a.a.
12,13%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
Selecione onde quer investir
Resgatar em
12 meses
Rendimento bruto
R$ 1.146,89
Rendimento líquido
R$ 1.121,19

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB Realize Financeira 108,00% CDI é uma opção de investimento de renda fixa atrativa, oferecida pela Órama. Sua rentabilidade é atrelada ao CDI, com um adicional de 0,81% acima do benchmark, o que proporciona um ganho superior em relação a aplicações puramente atreladas ao CDI. A limitação da rentabilidade (barra 33%) deve ser considerada, mas a segurança é um ponto forte, classificada como Excelente (barra 95%) e com a proteção do FGC. Ideal para investidores que buscam previsibilidade, segurança e um retorno diferenciado em um prazo de médio a longo prazo, com vencimento em 04 de março de 2027.

CDI | Taxa 108.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (17,5%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 04/03/2027 (12 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Órama

108.00% do CDI
Ganho Total % 12,12% info
Taxa Líquida Anual 12,13% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,98% info
vs. CDI +0,81% info
vs. Poupança +4,35% info
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Análise do Emissor

Realize Soluções Financeiras S.A. - Sociedade de Crédito Direto

CNPJ: 05.806.593/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Realize Financeira é uma instituição financeira com foco em soluções de crédito e investimentos. Atuando no mercado financeiro, a Realize busca oferecer produtos que atendam às necessidades de seus clientes, promovendo o acesso a oportunidades de investimento e financiamento. Com uma trajetória focada em solidez e crescimento, a empresa se dedica a construir um relacionamento de confiança com seus clientes e parceiros, buscando sempre a excelência em seus serviços e a satisfação de seus investidores. A Realize Financeira tem como missão proporcionar soluções financeiras inovadoras e acessíveis, impulsionando o desenvolvimento econômico e social.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A classificação de segurança 'Excelente' sugere um baixo risco de crédito para o investidor.
2. **Métricas Chave**: Embora não seja um banco, a Realize Financeira, como instituição financeira, deve apresentar indicadores de solidez. A análise pode incluir a avaliação de indicadores de capitalização, como o índice de Basileia (embora não divulgado publicamente), e a qualidade da carteira de crédito, como a taxa de inadimplência. A análise da estrutura de capital da empresa e sua capacidade de honrar compromissos financeiros são cruciais.
3. **Contexto Setorial**: O setor de instituições financeiras é dinâmico, sujeito a mudanças regulatórias e flutuações econômicas. A Realize Financeira deve demonstrar resiliência diante de cenários adversos e capacidade de adaptação.
4. **Garantias**: O CDB conta com a proteção do FGC, que garante até R$250.000 por CPF e por instituição financeira, o que adiciona uma camada de segurança ao investimento.
5. **Cenário Macro**: A taxa Selic atual impacta diretamente a rentabilidade do CDI. Em um cenário de alta da Selic, a rentabilidade do CDB tende a ser mais atrativa. No entanto, é importante monitorar a inflação e o desempenho do CDI para avaliar o retorno real do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, mesmo com a classificação 'Excelente', deve ser monitorado.
  • Sensibilidade à taxa Selic e às flutuações do CDI.
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.
  • Risco de mercado, relacionado às mudanças nas condições econômicas.
  • Necessidade de análise contínua da saúde financeira da Realize Financeira.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa, superior ao CDI.
  • Segurança 'Excelente' indica baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, que garante o investimento.
  • Previsibilidade proporcionada pela data de vencimento em 2029.
  • Distribuição através da Itaú Corretora, facilitando o acesso.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) Realize Financeira 108,00% CDI é um título de renda fixa emitido pela Realize Financeira e distribuído pela Órama. Ao investir, você empresta dinheiro para a instituição financeira em troca de uma remuneração. Neste caso específico, a rentabilidade é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) com um adicional de 0,81% acima deste índice, o que significa que seu retorno será superior ao CDI puro. A aplicação possui um vencimento em 04 de março de 2027, momento em que você receberá o valor principal investido acrescido dos juros acumulados.

A rentabilidade deste CDB é de 108,00% do CDI, o que se traduz em 0,81% acima do CDI. O cálculo é feito diariamente com base na variação do CDI, que acompanha de perto a taxa Selic. Ao final do período de investimento, você receberá o valor principal mais os juros acumulados. É importante notar que há uma limitação na rentabilidade (barra 33%), o que significa que o retorno máximo será limitado a um percentual específico em relação ao CDI, garantindo, ainda assim, um ganho superior ao benchmark.

O CDB Realize Financeira 108,00% CDI possui um prazo de vencimento definido para 04 de março de 2027. Geralmente, CDBs como este não permitem o resgate antecipado sem penalidades, ou oferecem condições menos vantajosas caso o resgate seja solicitado antes da data de vencimento. Portanto, o ideal é planejar seu investimento de acordo com seus objetivos financeiros e manter o capital aplicado até o vencimento para garantir a rentabilidade total acordada e o recebimento integral do principal investido.

Sim, este investimento é considerado de alta segurança. A classificação de segurança é 'Excelente' (barra 95%), indicando um baixo risco de crédito associado ao emissor, a Realize Financeira. Além disso, o CDB conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), uma entidade privada sem fins lucrativos que garante a devolução do valor investido até o limite de R$ 250.000 por CPF/CNPJ e por instituição financeira, em caso de intervenção ou liquidação extrajudicial do emissor.

O CDB Realize Financeira 108,00% CDI oferece uma rentabilidade superior ao CDI puro em 0,81%, o que pode representar um ganho significativo ao longo do tempo, especialmente em cenários de taxas de juros elevadas. Em comparação com outros investimentos de renda fixa com prazos semelhantes, ele se destaca pela segurança e pela rentabilidade previsível, atrelada a um indicador consolidado no mercado. Sua característica de 'Excelente' segurança e a proteção do FGC o tornam uma alternativa robusta para diversificação da carteira.

Este CDB é distribuído pela Órama, uma plataforma de investimentos online reconhecida. Para adquirir o CDB Realize Financeira 108,00% CDI, você precisará ter uma conta aberta na Órama. Através da plataforma da distribuidora, você poderá acessar as opções de investimento disponíveis, simular a aplicação, verificar os detalhes do produto e realizar a compra de forma prática e segura, seguindo os passos indicados pela corretora.

A rentabilidade deste CDB está diretamente atrelada ao CDI, que, por sua vez, segue de perto a taxa Selic. Portanto, um aumento na Selic eleva o CDI e, consequentemente, a rentabilidade do seu investimento. Em cenários de Selic alta, o retorno tende a ser mais expressivo. Quanto à inflação, embora o CDB não seja indexado diretamente a ela, uma inflação controlada contribui para a estabilidade econômica e para a manutenção de taxas de juros mais favoráveis, o que beneficia a rentabilidade real (descontada a inflação) do investimento.

A análise de crédito da Realize Financeira é fundamental para a segurança do investimento. A classificação 'Excelente' (barra 95%) indica que a instituição possui um histórico e indicadores financeiros que a tornam um emissor de baixo risco de inadimplência. Isso significa que a probabilidade de a Realize Financeira não honrar seus compromissos de pagamento é muito baixa. Essa robustez do emissor, aliada à proteção do FGC, confere uma camada adicional de confiança ao investidor, minimizando os riscos de perda de capital.

Em um cenário de Selic em queda, o CDI também tende a diminuir, o que impactará a rentabilidade do seu CDB Realize Financeira 108,00% CDI, pois ele está atrelado a esse índice. A rentabilidade bruta será menor, mas ainda assim superior ao CDI puro. O risco para a sua carteira neste cenário é a redução do retorno nominal. No entanto, a segurança do investimento permanece alta, pois o principal está protegido pelo FGC e o emissor possui boa classificação. A diversificação da carteira é crucial para mitigar riscos, e este CDB, mesmo com menor rentabilidade, pode continuar sendo uma opção segura e previsível.