CRA ENGELHART CTP - BTG 90,52% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 18/07/2027
109.72% do CDI
Gross UP
11,66%
Bruto a.a.
11,66%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.036,66
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Resgatar em
16 meses
Rendimento bruto
R$ 1.205,70
Rendimento líquido
R$ 1.205,70

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRA oferece uma rentabilidade atrativa atrelada ao CDI, com um adicional de 1.23% ao ano, limitado a 33% acima do benchmark. O vencimento em julho de 2027 proporciona um horizonte de investimento de médio prazo. A segurança é classificada como excelente, indicando um baixo risco de crédito. O perfil de investidor ideal é aquele que busca diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com potencial de retorno superior ao CDI puro, aceitando a limitação da rentabilidade máxima e a ausência de FGC. A previsibilidade de rendimento, atrelada a um indexador de mercado consolidado, torna-o uma opção interessante para quem preza por segurança e performance.

CDI | Taxa 90.52% do CDI | Taxa c/ GrossUp 109.72% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.036,66
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 18/07/2027 (16 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

90.52% do CDI
Ganho Total % 16,41% info
Taxa Líquida Anual 11,66% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,29% info
vs. CDI +1,23% info
vs. Poupança +5,69% info
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Análise do Emissor

ENGELHART CTP - BTG

CNPJ: 10.750.474/0001-01

Setor: Instituição Financeira

A ENGELHART CTP - BTG, como emissora de CRA, está intrinsecamente ligada ao BTG Pactual, um dos maiores bancos de investimentos da América Latina, com forte atuação no mercado financeiro e de capitais. O BTG Pactual possui uma longa trajetória, com foco em oferecer soluções financeiras inovadoras e diversificadas. Sua missão é impulsionar o crescimento de seus clientes e parceiros, gerando valor de forma sustentável. A ENGELHART, por meio do BTG, demonstra solidez e expertise no setor, com um histórico de operações bem-sucedidas e uma posição de destaque no mercado de crédito privado. Seu potencial de crescimento está atrelado à capacidade de originar e estruturar operações de crédito de alta qualidade, garantindo rentabilidade e segurança aos investidores.

Análise de Risco

1. **Classificação:** Apesar da segurança 'Excelente', o investimento em CRA sempre envolve risco de crédito. Portanto, classificamos o risco como **Médio**.
2. **Métricas Chave:** Para avaliar o risco de crédito da ENGELHART CTP - BTG (atrelada ao BTG Pactual), é crucial analisar indicadores como o Índice de Basileia do BTG Pactual (que demonstra a solidez financeira do banco), o ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido, que indica a rentabilidade) e os índices de inadimplência (que refletem a qualidade da carteira de crédito).
3. **Contexto Setorial:** O setor financeiro, onde o BTG Pactual atua, é dinâmico e sujeito a regulamentações. A posição competitiva do BTG, sua capacidade de inovação e adaptação às mudanças regulatórias são fatores importantes.
4. **Garantias:** Este CRA não conta com a proteção do FGC. A segurança reside na capacidade de pagamento da ENGELHART CTP - BTG e, por extensão, do BTG Pactual.
5. **Cenário Macro:** A Selic atual e as perspectivas econômicas impactam diretamente a rentabilidade do CRA, que é indexado ao CDI. Em um cenário de alta da Selic, a rentabilidade pode ser atrativa, mas em um cenário de queda, pode ser menos expressiva. A análise da inflação e do crescimento econômico é fundamental para avaliar o risco-retorno do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da ENGELHART CTP - BTG, apesar da avaliação 'Excelente'.
  • Ausência de cobertura do FGC, o que exige análise criteriosa do emissor.
  • Sensibilidade às variações da taxa Selic, impactando a rentabilidade.
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.
  • Concentração de risco, dependendo da alocação na carteira do investidor.

Pontos Fortes

  • Taxa atrativa de 90,52% do CDI, proporcionando boa rentabilidade.
  • Indexação ao CDI, que acompanha a evolução das taxas de juros.
  • Distribuição pelo Itaú Corretora, facilitando o acesso e a gestão do investimento.
  • Vencimento em 2027-03-16, oferecendo horizonte de investimento de médio prazo.
  • Segurança 'Excelente', indicando baixo risco de crédito, conforme avaliação.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Este CRA (Cédula de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa que financia as atividades do setor agropecuário. Ao investir neste CRA, você está emprestando dinheiro para a ENGELHART CTP - BTG, que utilizará os recursos para suas operações no agronegócio. Em troca, você receberá o valor investido de volta acrescido de juros, conforme as condições estabelecidas no título. A finalidade é proporcionar capital de giro e investimento para empresas do setor, fomentando o crescimento e a produção agrícola.

A data de vencimento deste CRA é 18 de julho de 2027. Isso significa que você receberá o valor principal investido, acrescido dos rendimentos acumulados até essa data, em 18 de julho de 2027. O investimento é de médio prazo, com um horizonte de aproximadamente três anos a partir de agora. É importante planejar suas finanças considerando essa data de liquidez.

O indexador CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência para o mercado financeiro brasileiro, geralmente muito próxima à taxa Selic. A sua rentabilidade neste CRA está atrelada ao CDI, o que significa que ela acompanhará as variações dessa taxa. Neste caso específico, o seu investimento renderá o CDI mais 1.23% ao ano, com um teto de 33% acima do CDI. Se o CDI subir, seu rendimento nominal também tende a aumentar, e vice-versa, proporcionando uma rentabilidade previsível e ligada às condições de mercado.

A principal diferença deste CRA em relação a um investimento direto no CDI é a rentabilidade adicional oferecida. Enquanto um investimento direto no CDI renderia apenas a taxa DI, este CRA oferece o CDI + 1.23% ao ano, limitado a 33% acima do benchmark. Isso significa que, na maioria dos cenários, seu rendimento será superior ao do CDI puro. No entanto, a limitação de 33% significa que, em períodos de alta expressiva do CDI, seu ganho será 'travado' nesse percentual adicional, não capturando toda a valorização acima desse teto.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente', indicando um baixo risco de crédito associado ao emissor ENGELHART CTP - BTG. No entanto, é crucial notar que este CRA não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre investimentos em bancos e financeiras até um certo limite. A ausência de FGC significa que, em caso de inadimplência do emissor, você não terá a garantia de ser ressarcido pelo FGC. A segurança 'Excelente' baseia-se na análise de crédito do emissor e nas garantias específicas do título.

Este CRA está sendo distribuído pela Itaú Corretora. Para adquirir este investimento, você precisará ter conta aberta em uma corretora de valores, preferencialmente a Itaú Corretora, que é a distribuidora oficial do produto. Através da plataforma de investimentos da corretora, você poderá acessar o menu de Renda Fixa, buscar por CRAs e localizar este título específico, a ENGELHART CTP - BTG 90,52% CDI, para realizar a aplicação.

Em um cenário de Selic alta, o CDI, que é o indexador deste CRA, também tende a se elevar. Isso resulta em um aumento nominal da rentabilidade do seu investimento, pois ele renderá o CDI mais 1.23% ao ano. No entanto, é importante lembrar da limitação de 33% acima do benchmark. Se a Selic (e consequentemente o CDI) subir a ponto de gerar um ganho superior a 33% acima do CDI, seu rendimento será limitado a esse teto. Portanto, em Selic alta, você terá uma rentabilidade atrativa e superior ao CDI puro, mas não capturará toda a valorização extrema acima do limite estabelecido.

Em um cenário de Selic baixa, o CDI também tenderá a cair, o que impactará a rentabilidade nominal do seu CRA. Contudo, o diferencial de 1.23% ao ano sobre o CDI se manterá, e o limite de 33% acima do benchmark ainda estará em vigor. Isso significa que, mesmo com o CDI em baixa, seu investimento ainda oferecerá um retorno superior ao CDI puro. A limitação de 33% se torna menos relevante em cenários de Selic baixa, pois é menos provável que o CDI suba a ponto de atingir esse teto adicional. O investimento se mantém como uma alternativa de renda fixa com performance superior.

A classificação de 'Excelente' segurança para este CRA sugere que a ENGELHART CTP - BTG possui uma boa saúde financeira e baixa probabilidade de inadimplência, baseada em sua análise de crédito e nas garantias do título. Contudo, a ausência de FGC é um ponto de atenção crucial. Em sua carteira, este CRA deve ser considerado um investimento com risco de crédito corporativo, onde a proteção reside na capacidade de pagamento do emissor. Se você busca diversificar e adicionar instrumentos de maior retorno potencial, este CRA pode ser adequado, mas é fundamental que ele represente uma parcela ponderada do seu portfólio, considerando o risco de crédito e a ausência da garantia do FGC, especialmente se sua tolerância ao risco for baixa.