CRA UISA CDI + 3,00%
CRA
ISENTO

Ativo Indisponível: Este investimento não está mais disponível para novos aportes.
Vencimento em 22/07/2031
CDI+3.53%
Gross UP
13,91%
Bruto a.a.
13,91%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.019,57
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Resgatar em
64 meses
Rendimento bruto
R$ 2.053,41
Rendimento líquido
R$ 2.053,41

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA UISA CDI + 3,00% representa uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrativa, oferecendo um prêmio significativo sobre o CDI. Com vencimento em 2031, este título de renda fixa se destaca pela sua previsibilidade de ganhos, atrelada a um indexador robusto. A classificação de 'Excelente' rentabilidade, com 23.96% acima do benchmark e barra 95%, sugere um potencial de retorno superior para o investidor. Recomenda-se para perfis que buscam diversificar sua carteira com um produto de crédito privado, tolerando um nível de risco moderado a alto.

CDI + | Taxa CDI+3.00% | Taxa c/ GrossUp CDI+3.53%
Investimento Mínimo R$ 1.019,57
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 22/07/2031 (64 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

CDI+3.00%
Ganho Total % 101,40% info
Taxa Líquida Anual 13,91% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,27% info
vs. CDI +23,96% info
vs. Poupança +37,34% info
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Análise do Emissor

Usina Itamarati S/A

CNPJ: 46.742.439/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A UISA (Usina Itamarati S/A) é uma empresa do setor sucroalcooleiro com atuação consolidada na produção de açúcar, etanol e energia elétrica a partir da biomassa da cana-de-açúcar. Com uma história de mais de 40 anos, a UISA se destaca pela sua capacidade de produção e pela busca constante por eficiência e sustentabilidade. Sua missão é produzir alimentos e energia renovável de forma eficiente e sustentável, contribuindo para o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. A UISA investe em tecnologia e inovação para otimizar seus processos e expandir sua capacidade produtiva, demonstrando um compromisso com o crescimento e a geração de valor a longo prazo. A empresa possui um histórico de solidez e resiliência, adaptando-se às variações do mercado e mantendo um foco consistente em seus objetivos estratégicos.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da rentabilidade atrativa, o investimento apresenta um risco considerado Médio, em linha com a avaliação de segurança Reduzida.
2. **Métricas Chave**: Para a UISA, empresa do setor sucroalcooleiro, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa. A análise destes indicadores demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros e a sua saúde financeira.
3. **Contexto Setorial**: O setor sucroalcooleiro está sujeito a flutuações de preços de commodities, variações climáticas e políticas governamentais. A posição competitiva da UISA, sua capacidade de adaptação e sua gestão de riscos setoriais são fatores importantes a serem considerados.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do FGC. A análise da solidez financeira da UISA e sua capacidade de geração de caixa são cruciais para mitigar os riscos.
5. **Cenário Macro**: A Selic atual e as perspectivas para a inflação impactam diretamente a rentabilidade do investimento, já que ele é indexado ao CDI. Um cenário de alta de juros pode aumentar a atratividade do investimento, mas também pode aumentar o custo da dívida da UISA. É importante acompanhar as projeções econômicas para avaliar o impacto no investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito: segurança Reduzida.
  • Não possui garantia do FGC.
  • Sensibilidade a variações do preço da cana-de-açúcar.
  • Exposição a riscos climáticos e sazonais do setor.
  • Impacto das políticas governamentais no setor.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa: CDI + 3,00%, superando o benchmark em 62.27%.
  • Potencial de valorização em cenários de alta do CDI.
  • Atuação em setor essencial: produção de açúcar, etanol e energia.
  • Distribuição pela XP Investimentos, facilitando o acesso.
  • Histórico e solidez da UISA no setor sucroalcooleiro.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA) UISA CDI + 3,00% é um título de renda fixa emitido pela UISA, empresa do setor sucroenergético, para captar recursos. Ao investir neste CRA, você está emprestando dinheiro para a empresa, que se compromete a devolvê-lo com juros ao final do prazo. O objetivo deste título é oferecer ao investidor uma remuneração superior ao CDI, através de um prêmio de 3,00% ao ano, além da variação do próprio CDI, incentivando o financiamento do agronegócio brasileiro. A XP Investimentos atua como distribuidora, facilitando o acesso a este produto.

O CRA UISA CDI + 3,00% possui data de vencimento em 22 de julho de 2031. Portanto, o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até essa data, será pago integralmente ao investidor no vencimento. É importante notar que, por ser um título de crédito privado, não há liquidez diária, e a venda antes do vencimento dependerá da existência de um mercado secundário ativo e das condições de mercado vigentes no momento da potencial negociação.

O indexador CDI + 3,00% significa que a rentabilidade do seu investimento será composta por duas partes: a variação do Certificado de Depósito Interbancário (CDI) e um prêmio fixo de 3,00% ao ano. O CDI é uma taxa de referência para a renda fixa no Brasil, geralmente muito próxima da taxa Selic. Assim, seu investimento acompanhará as flutuações do CDI e, adicionalmente, terá um ganho de 3,00% ao ano, o que, segundo a análise, resulta em uma rentabilidade 'Excelente', com 23.96% acima do benchmark, indicando um potencial de retorno muito favorável.

Comparado a um CDB com a mesma taxa de 100% do CDI, este CRA oferece um diferencial significativo: o prêmio de 3,00% ao ano. Isso significa que sua rentabilidade será superior, pois você receberá o CDI mais esse adicional. No entanto, é crucial considerar as diferenças em termos de segurança. CDBs de grandes bancos geralmente contam com a proteção do FGC até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, enquanto este CRA, por ser um título do agronegócio, não possui cobertura do FGC. Portanto, a rentabilidade maior vem acompanhada de um risco de crédito do emissor mais elevado.

A segurança deste CRA é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33% e, crucialmente, sem cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Isso significa que, em caso de inadimplência ou falência do emissor UISA, o investidor não terá o seu capital garantido pelo FGC. A proteção do investimento reside unicamente na capacidade de pagamento da UISA e em quaisquer outras garantias específicas estruturadas para a operação. É fundamental que o investidor realize uma análise criteriosa do risco de crédito do emissor e do setor antes de alocar recursos neste tipo de ativo.

Para uma análise aprofundada da saúde financeira da UISA e do risco do emissor, recomenda-se buscar informações em fontes confiáveis. Relatórios de agências de rating (se disponíveis e aplicáveis ao emissor), releases de resultados financeiros da empresa (disponíveis em seus sites de relações com investidores), e análises de casas de research independentes são excelentes pontos de partida. A XP Investimentos, como distribuidora, também pode fornecer materiais informativos e prospectos da oferta, que detalham a estrutura e os riscos do CRA.

Em um cenário de queda da taxa Selic, a rentabilidade do CRA UISA CDI + 3,00% seria impactada positivamente em relação a investimentos puramente atrelados ao CDI. Como o CDI tende a seguir a Selic, uma Selic menor resultaria em um CDI menor. No entanto, o prêmio fixo de 3,00% ao ano continuaria sendo adicionado à variação do CDI. Isso significa que, embora o valor absoluto do CDI possa diminuir, o seu CRA ainda entregaria o CDI daquele período mais os 3,00% adicionais, mantendo sua atratividade relativa e possivelmente superando outros investimentos de renda fixa com menor ou nenhum prêmio.

A inflação tem um impacto complexo na rentabilidade real deste CRA. Por um lado, o CDI, que é o indexador principal, tende a refletir as expectativas de inflação e a política monetária. Em períodos de inflação elevada, o CDI geralmente sobe para tentar conter o aumento de preços, o que pode beneficiar a rentabilidade nominal do CRA. Por outro lado, a rentabilidade real (descontada a inflação) é o que realmente importa para o poder de compra. Se a inflação superar a rentabilidade nominal do CRA, o poder de compra do investidor pode ser corroído. A análise de cenários macroeconômicos e a monitoração da inflação são essenciais.

O risco de crédito do emissor UISA é classificado como 'Reduzido' (barra 33%), o que indica uma probabilidade de inadimplência que requer atenção. Em uma carteira diversificada, a alocação em CRAs como este deve ser ponderada. Dada a ausência de FGC e o risco de crédito específico do emissor, este tipo de ativo é mais adequado para investidores com maior tolerância ao risco e que buscam maximizar retornos. É recomendável que a exposição a CRAs com risco reduzido seja uma parcela menor do portfólio total, complementada por ativos mais seguros e líquidos, garantindo um equilíbrio entre rentabilidade e preservação de capital.