CRI DUFRIO CDI + 2,1%
CRI
ISENTO

Vencimento em 30/12/2028
CDI+2.47%
Gross UP
13,84%
Bruto a.a.
13,84%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.027,17
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33 meses
Rendimento bruto
R$ 1.482,20
Rendimento líquido
R$ 1.482,20

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) da DUFRIO oferece uma oportunidade de investimento atrativa, atrelada ao CDI com um prêmio de +2,1%. A taxa de 13.844862317194% ao ano, combinada com o vencimento em 30/12/2028, proporciona uma rentabilidade previsível e superior ao benchmark, com uma barra de 80% de rentabilidade. O perfil 'Boa' na avaliação de rentabilidade e 'Equilibrada' na segurança indicam um investimento com bom potencial de retorno e risco moderado. A ausência de FGC é compensada por outras garantias, tornando-o ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com bom desempenho e que entendem a dinâmica do mercado de crédito privado.

CDI + | Taxa CDI+2.10% | Taxa c/ GrossUp CDI+2.47%
Investimento Mínimo R$ 1.027,17
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 30/12/2028 (33 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Banco Btg Pactual

CDI+2.10%
Ganho Total % 44,30% info
Taxa Líquida Anual 13,84% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,21% info
vs. CDI +10,05% info
vs. Poupança +18,45% info
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Necton

CDI+2.10%
Ganho Total % 44,30% info
Taxa Líquida Anual 13,84% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,21% info
vs. CDI +10,05% info
vs. Poupança +18,45% info
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Eqi Investimentos

CDI+2.10%
Ganho Total % 44,30% info
Taxa Líquida Anual 13,84% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,21% info
vs. CDI +10,05% info
vs. Poupança +18,45% info
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Análise do Emissor

DUFRIO COMERCIO DE REFRIGERACAO LTDA

CNPJ: 02.555.780/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A DUFRIO é uma empresa com forte atuação no setor de climatização e refrigeração, com foco em soluções para o varejo e indústria. Fundada em [inserir ano de fundação], a DUFRIO tem se consolidado no mercado por sua capacidade de oferecer produtos e serviços de alta qualidade, buscando sempre a inovação e a sustentabilidade em suas operações. Sua missão é proporcionar soluções eficientes e personalizadas para seus clientes, contribuindo para o desenvolvimento do setor e a satisfação de seus consumidores. A empresa demonstra potencial de crescimento, impulsionada pela demanda por eficiência energética e conforto térmico, além de possuir uma boa gestão e visão de longo prazo.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Risco Médio. A classificação "Equilibrada" indica um nível de risco moderado, com potencial de retorno atrativo, mas com exposição a riscos específicos do emissor e do setor. 2. --Métricas Chave--: Para a DUFRIO, uma empresa, as métricas relevantes são a Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa. Uma Dívida/EBITDA controlada demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A margem EBITDA indica a eficiência operacional e a capacidade de gerar lucro. A geração de caixa consistente é fundamental para o pagamento dos juros e do principal do CRI. 3. --Contexto Setorial--: O setor de climatização e refrigeração pode ser afetado por flutuações econômicas e sazonalidade. A análise da posição competitiva da DUFRIO, incluindo market share e capacidade de inovar, é crucial. 4. --Garantias--: O investimento não conta com a proteção do FGC. É fundamental analisar as garantias reais oferecidas pelo emissor, caso existam, para mitigar riscos. 5. --Cenário Macro--: A taxa Selic atual e as expectativas de inflação impactam diretamente a atratividade do investimento pré-fixado. Um cenário de queda da Selic pode aumentar o retorno real do CRI, enquanto um aumento pode diminuí-lo.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor DUFRIO, que exige análise da solidez financeira da empresa.
  • Ausência de proteção do FGC, o que aumenta o risco em caso de inadimplência.
  • Risco de mercado, com impacto da Selic e das expectativas de inflação sobre o retorno.
  • Dependência do desempenho financeiro da DUFRIO, incluindo capacidade de honrar seus compromissos.
  • Exposição a riscos setoriais, como flutuações econômicas e sazonalidade do mercado de climatização.

Pontos Fortes

  • Taxa atrativa de 10,6% ao ano, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Previsibilidade de retorno, com indexador Pré-fixado, que protege contra a inflação.
  • Distribuição por instituições financeiras renomadas, como Banco BTG Pactual, EQI Investimentos e Necton.
  • Potencial de rentabilidade razoável, 3.75% acima do benchmark, indicando bom desempenho.
  • Atuação da DUFRIO em um setor essencial e com demanda crescente.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) DUFRIO CDI + 2,1% é um título de renda fixa lastreado em fluxos de pagamento de empreendimentos imobiliários, neste caso, emitido pela DUFRIO. Ao investir, você está essencialmente emprestando dinheiro para a empresa, que se compromete a pagar o valor investido acrescido de juros. O objetivo deste investimento é oferecer ao cotista uma rentabilidade atrativa e previsível, atrelada ao desempenho do CDI, com um prêmio adicional de 2,1% ao ano, visando a diversificação de carteira e a potencial valorização do capital ao longo do prazo de vencimento.

A data de vencimento para o CRI DUFRIO CDI + 2,1% está definida para 30 de dezembro de 2028. Isso significa que você receberá o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até essa data, integralmente no dia 30 de dezembro de 2028. É importante ter em mente que, por se tratar de um CRI, a liquidez antes do vencimento pode ser limitada, dependendo do mercado secundário.

O indexador CDI + 2,1% indica que a rentabilidade do seu investimento será calculada com base na variação do Certificado de Depósito Interbancário (CDI), que é uma taxa de referência para a renda fixa no Brasil, mais um adicional fixo de 2,1% ao ano. Por exemplo, se o CDI estiver em 10% ao ano, sua rentabilidade bruta será de 12,1% ao ano. Isso garante que seu investimento acompanhará as taxas de juros da economia, ao mesmo tempo que oferece um ganho superior, promovendo uma rentabilidade mais atrativa em comparação com investimentos atrelados apenas ao CDI.

Este CRI se destaca por oferecer um prêmio de 2,1% acima do CDI, enquanto um CDB que rende 100% do CDI apenas acompanha essa taxa. Portanto, em um cenário onde o CDI é o principal termômetro de rentabilidade, o CRI DUFRIO CDI + 2,1% tende a entregar um retorno superior. A taxa de 13.844862317194% ao ano reflete essa vantagem. No entanto, é crucial considerar que CRIs geralmente possuem um risco de crédito maior que CDBs de grandes bancos, que contam com FGC.

A segurança deste investimento é classificada como 'Equilibrada', com uma barra de 66%. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Créditos) significa que não há uma garantia governamental direta para o seu capital em caso de inadimplência do emissor. O risco principal reside na capacidade de pagamento da DUFRIO. No entanto, CRIs são estruturados com lastro em recebíveis, o que oferece uma camada de proteção. Uma análise detalhada do crédito do emissor e da estrutura de garantias é fundamental para mitigar esse risco.

Este CRI está disponível para investimento através de plataformas de investimento que o oferecem em sua grade de produtos. Os distribuidores mencionados para este CRI são o Banco BTG Pactual, Necton e EQI Investimentos. Recomenda-se verificar diretamente com essas instituições ou com seu assessor de investimentos qual delas possui o produto em sua carteira no momento do seu interesse em investir.

Em um cenário de Selic alta, o CDI, que é o indexador principal deste CRI, também tende a subir. Como o CRI DUFRIO CDI + 2,1% oferece um prêmio fixo sobre o CDI, sua rentabilidade nominal bruta aumentará proporcionalmente ao aumento do CDI. Isso significa que a taxa de 13.844862317194% ao ano é um ponto de partida, e em um ambiente de Selic alta, o retorno efetivo pode ser ainda maior, tornando o investimento mais atrativo em termos de ganho absoluto, embora o risco de crédito do emissor permaneça o mesmo.

Uma queda na Selic levaria a uma redução no CDI. Consequentemente, a rentabilidade nominal bruta do CRI DUFRIO CDI + 2,1% diminuiria, pois o prêmio de 2,1% é fixo sobre o CDI. Por exemplo, se o CDI cair, o retorno total será menor. No entanto, a rentabilidade real (descontada a inflação) pode se manter ou até melhorar, dependendo da magnitude da queda da Selic e da inflação. A vantagem é que o CRI continua a oferecer um prêmio sobre o CDI, mantendo-se competitivo frente a outros ativos de renda fixa.

A análise de crédito do emissor DUFRIO é fundamental para a segurança deste CRI, pois a ausência de FGC transfere o risco de inadimplência para o investidor. Uma avaliação robusta deve considerar indicadores financeiros como Dívida/EBITDA, Margem EBITDA e Geração de Caixa, além do contexto setorial e do cenário macroeconômico. Na sua carteira, a alocação neste CRI deve ser ponderada em relação ao seu perfil de risco, considerando que é um ativo de risco médio. Diversificar em diferentes emissores e tipos de ativos é crucial para mitigar o risco concentrado.