Debenture UNIDAS IPCA +8,5%
Debenture

Vencimento em 16/04/2029
12,53%
Bruto a.a.
10,84%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.166,03
Selecione onde quer investir
Resgatar em
37 meses
Rendimento bruto
R$ 1.683,54
Rendimento líquido
R$ 1.605,91

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture UNIDAS IPCA +8,5% oferece uma oportunidade de investimento com retorno atrelado à inflação (IPCA) acrescido de uma taxa de 8,5% ao ano, com vencimento em abril de 2029. O indexador IPCA confere proteção contra a erosão do poder de compra, tornando-a atraente em cenários inflacionários. A taxa de juros real de 8,5% ao ano, embora limitada em sua rentabilidade acima do benchmark (barra 33%), representa um prêmio considerável, especialmente em um ambiente de juros em queda. A previsibilidade do retorno, combinada com a estabilidade do emissor, a torna uma opção interessante para investidores com perfil moderado a arrojado, buscando diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com potencial de ganho real acima da média do mercado. A distribuição via XP e Rico Investimentos facilita o acesso a este título.

IPCA | Taxa IPCA+8.50%
Investimento Mínimo R$ 1.166,03
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/04/2029 (37 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA+8.50%
Ganho Total % 37,72% info
Taxa Líquida Anual 10,84% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,82% info
vs. CDI +2,62% info
vs. Poupança +10,38% info
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Análise do Emissor

Unidas S.A.

CNPJ: 06.066.080/0001-93

Setor: Instituição Financeira

A UNIDAS é uma empresa com atuação consolidada no setor de locação de veículos e gestão de frotas, com um histórico robusto e um posicionamento estratégico no mercado. Sua missão é oferecer soluções eficientes e inovadoras em mobilidade, buscando a satisfação de seus clientes e a geração de valor para seus acionistas. A UNIDAS demonstra um potencial de crescimento significativo, impulsionado pela crescente demanda por serviços de locação e gestão de frotas, bem como pela sua capacidade de adaptação às novas tendências do mercado.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação "Reduzida" de segurança, com barra em 33%, indica um risco moderado. 2. **Métricas Chave**: Para a UNIDAS, empresa do setor de locação de veículos, indicadores como Dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa são cruciais. A análise desses dados permite avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. 3. **Contexto Setorial**: O setor de locação de veículos é sensível às flutuações econômicas, mas a UNIDAS, com sua posição competitiva e diversificação de serviços, demonstra resiliência. Riscos incluem concorrência e mudanças regulatórias. 4. **Garantias**: Este CRA não possui cobertura do FGC. A ausência desta garantia eleva o risco do investimento. 5. **Cenário Macro**: A alta da Selic pode impactar os custos de financiamento da UNIDAS, mas o indexador CDI mitiga parcialmente esse efeito, acompanhando a variação da taxa básica. Um cenário de estabilidade econômica favorece a empresa.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor UNIDAS.
  • Ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
  • Sensibilidade do setor de locação de veículos às condições econômicas.
  • Risco de mercado relacionado às oscilações do CDI.
  • Necessidade de acompanhamento da saúde financeira da UNIDAS.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de locação de veículos.
  • Potencial de crescimento impulsionado pela demanda por serviços de locação.
  • Rentabilidade atrativa, superior ao CDI.
  • Distribuição pela Rico Investimentos, facilitando o acesso.
  • Previsibilidade da remuneração atrelada ao CDI.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debênture UNIDAS IPCA +8,5% é um título de dívida emitido pela UNIDAS S.A. Ao investir nesta debênture, você está emprestando dinheiro para a empresa em troca de uma remuneração. Essa remuneração é composta pelo IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo), que corrige o valor principal do seu investimento de acordo com a inflação, mais uma taxa de juros real de 8,5% ao ano. O vencimento deste título está previsto para 16 de abril de 2029, quando você receberá o valor principal corrigido e os juros acumulados.

A data de vencimento da Debênture UNIDAS IPCA +8,5% é 16 de abril de 2029. Nesta data, você receberá de volta o valor principal investido, que terá sido corrigido mensalmente pelo IPCA, acrescido dos juros proporcionais ao período de investimento. É importante notar que, como debênture, não há garantia de liquidez diária antes do vencimento, e a venda antecipada dependerá do mercado secundário.

O indexador IPCA significa que o valor principal do seu investimento na Debênture UNIDAS será corrigido pela variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) a cada período. O IPCA é o índice oficial de inflação do Brasil, medido pelo IBGE. Ao usar o IPCA como indexador, o investimento tem como objetivo preservar o poder de compra do seu dinheiro ao longo do tempo, protegendo-o contra a desvalorização causada pela inflação.

A Debênture UNIDAS IPCA +8,5% oferece uma rentabilidade de IPCA + 8,5% ao ano. Em comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que geralmente acompanha a taxa Selic, esta debênture tem o potencial de oferecer uma rentabilidade real superior, especialmente se o IPCA se mantiver em patamares elevados e a taxa Selic cair. No entanto, a rentabilidade acima do benchmark é limitada (barra 33%), o que significa que há um teto para o ganho adicional em relação a um índice de referência, o que deve ser considerado na análise comparativa.

A segurança desta debênture é classificada como reduzida. Primeiramente, debêntures, por natureza, não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre investimentos como CDBs e LCIs. Em segundo lugar, a análise de crédito da UNIDAS, como emissor, indica um risco mais elevado, refletindo a volatilidade do setor de atuação e a alavancagem financeira que pode existir em empresas deste porte. Investidores devem estar cientes do risco de crédito do emissor.

A Debênture UNIDAS IPCA +8,5% é distribuída pela XP Investimentos e Rico Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter conta aberta em uma destas corretoras. Após a abertura e aprovação da conta, você poderá acessar a plataforma de investimentos, buscar pelo nome ou código de negociação da debênture e realizar a aplicação, mediante análise e adequação ao seu perfil de investidor e objetivos financeiros.

Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, o que pode tornar outras opções de renda fixa mais atrativas em termos de rentabilidade absoluta. No entanto, o componente IPCA da debênture continua a proteger seu capital da inflação. Em um cenário de Selic baixa, a debênture se torna mais atraente, pois o ganho real (IPCA + 8,5%) se destaca em relação a outros investimentos com menor rentabilidade. A taxa de 8,5% real é um diferencial importante quando a Selic está em queda.

O impacto econômico desta debênture na sua carteira é a adição de um ativo que busca proteger seu capital da inflação e oferecer um ganho real, diversificando o portfólio para além de investimentos puramente atrelados à Selic. O risco principal reside na possibilidade de inadimplência do emissor UNIDAS, o que poderia levar à perda total ou parcial do capital investido, dado que não há FGC. É fundamental que a alocação neste ativo seja compatível com seu apetite a risco e que a carteira total esteja bem diversificada para mitigar riscos específicos.

A análise de crédito do emissor é um pilar fundamental para a decisão de investir em debêntures. Para a UNIDAS, é crucial avaliar sua saúde financeira, histórico de pagamento de dívidas, nível de endividamento (Dívida/EBITDA), capacidade de geração de caixa e a conjuntura do setor automotivo e de locação. A classificação de 'segurança reduzida' indica que os analistas identificaram riscos que podem afetar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. Um investidor deve ponderar esses riscos em relação à rentabilidade oferecida, buscando entender se o prêmio de risco é adequado.