LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,4%
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 06/03/2027
13.82%
Gross UP
11,40%
Bruto a.a.
11,40%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
11 meses
Rendimento bruto
R$ 1.117,82
Rendimento líquido
R$ 1.117,82

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,4% oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrativa e previsível, indexada a uma taxa pré-fixada de 11.4% ao ano. O vencimento em 06/03/2027 proporciona um horizonte de médio prazo para o capital investido. A rentabilidade é limitada, com um adicional de 0.55% acima do benchmark, e uma barra de 33%, o que confere previsibilidade ao retorno final. Este investimento é ideal para perfis conservadores a moderados que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com boa remuneração e segurança, especialmente aqueles com interesse no setor do agronegócio. A liquidez é apenas no vencimento, exigindo planejamento.

PRÉ-FIXADO | Taxa 11.40% | Taxa c/ GrossUp 13.82%
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 06/03/2027 (11 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Banco Inter

11.40%
Ganho Total % 11,78% info
Taxa Líquida Anual 11,40% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,90% info
vs. CDI +0,55% info
vs. Poupança +4,04% info
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Análise do Emissor

AGROLEND SOCIEDADE DE CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A.

CNPJ: 37.765.464/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A AGROLEND SOCIEDADE DE CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A. é uma instituição financeira que atua no mercado de crédito agrícola, focada em financiar o agronegócio brasileiro. Com uma missão voltada ao desenvolvimento sustentável do setor, a empresa oferece soluções de crédito sob medida para produtores rurais, cooperativas e empresas do agronegócio. Historicamente, a Agrolend tem demonstrado solidez e crescimento, impulsionada pela crescente demanda por financiamento no agronegócio e pela expertise em avaliar e mitigar os riscos inerentes a este setor. Seu potencial reside na capacidade de se adaptar às necessidades do mercado, oferecer taxas competitivas e fortalecer parcerias estratégicas para expandir sua atuação e contribuir para o desenvolvimento do agronegócio nacional.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação "Excelente" de segurança, com barra de 95%, indica um baixo risco de crédito para este investimento.
2. --Métricas Chave--: Para a Agrolend, como instituição financeira, indicadores como o Índice de Basileia, ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) e a taxa de inadimplência são cruciais. Um Índice de Basileia robusto demonstra a capacidade da instituição de absorver perdas; um ROE elevado indica eficiência na geração de lucro; e uma baixa taxa de inadimplência reflete a qualidade da carteira de crédito. A análise dessas métricas, em conjunto com outras informações, é fundamental para avaliar a solidez da Agrolend.
3. --Contexto Setorial--: O agronegócio brasileiro é um setor resiliente, mas sensível a fatores como clima, cotações de commodities e políticas governamentais. A Agrolend, ao focar nesse setor, está exposta a esses riscos. No entanto, a diversificação da carteira de crédito e a expertise na análise de riscos específicos do agronegócio podem mitigar esses efeitos.
4. --Garantias--: A proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é um fator crucial, assegurando o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de intervenção, liquidação ou falência da Agrolend. Essa garantia aumenta significativamente a segurança do investimento.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as expectativas de inflação impactam diretamente a atratividade dos investimentos pré-fixados. Em um cenário de Selic em alta, a LCA pode se tornar menos atrativa em comparação com títulos pós-fixados. No entanto, a taxa de 12,4% pode ser vantajosa em um cenário de inflação controlada e estabilidade econômica.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, embora avaliado como "Excelente", exige monitoramento constante.
  • Sensibilidade a variações na taxa Selic, podendo impactar a atratividade relativa do investimento.
  • Risco setorial relacionado a fatores climáticos e cotações de commodities no agronegócio.
  • Prazo de vencimento em 2026, exigindo um horizonte de investimento de médio prazo.
  • Risco de liquidez, embora LCA seja um produto com menor liquidez que outros investimentos.

Pontos Fortes

  • Taxa pré-fixada atrativa de 12,4% ao ano, proporcionando previsibilidade.
  • Distribuição pelo Banco Inter, facilitando o acesso e a gestão do investimento.
  • Proteção do FGC, conferindo maior segurança ao investimento.
  • Foco no agronegócio, setor resiliente e estratégico para a economia brasileira.
  • Rentabilidade "Boa", superando o benchmark, indicando bom retorno.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,4% é um título de renda fixa emitido pela Agrolend, uma instituição financeira focada no agronegócio. Ao investir, você empresta dinheiro para a Agrolend, que por sua vez o utiliza para financiar operações no setor agropecuário. Em troca, você recebe o valor investido de volta acrescido de juros, conforme a taxa pré-fixada de 11.4% ao ano, com o principal e os juros pagos integralmente no vencimento em 06/03/2027. É uma forma de diversificar sua carteira com um ativo isento de Imposto de Renda para pessoa física.

A rentabilidade desta LCA é pré-fixada em 11.4% ao ano. É importante notar que a rentabilidade é limitada, com um adicional de 0.55% acima do benchmark e uma barra de 33%, o que significa que o retorno máximo será o valor pré-fixado. O prazo de vencimento do investimento é em 06 de março de 2027. Isso significa que o seu capital, somado aos rendimentos acumulados, será pago integralmente nesta data, sendo este um investimento de médio prazo. A previsibilidade da taxa pré-fixada oferece segurança quanto ao retorno final.

O indexador PRÉ-FIXADO significa que a taxa de retorno do seu investimento é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento. No caso da LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,4%, essa taxa é de 11.4% ao ano. Isso proporciona total previsibilidade sobre quanto você receberá. A segurança deste investimento é considerada Excelente (barra 95%), e o principal diferencial de segurança é a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, o que mitiga significativamente o risco de crédito do emissor.

A LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,4% oferece uma taxa pré-fixada de 11.4% ao ano, enquanto investimentos atrelados ao CDI variam de acordo com a taxa Selic. Se a Selic se mantiver em patamares elevados, um investimento atrelado ao CDI pode superar a taxa pré-fixada desta LCA. Contudo, se a Selic cair, a LCA pré-fixada se torna mais vantajosa, pois o retorno é garantido. Além disso, as LCAs são isentas de Imposto de Renda para pessoa física, o que aumenta sua rentabilidade líquida em comparação com o CDI, que é tributado. A escolha depende do seu cenário de juros esperado e de sua necessidade de previsibilidade.

A segurança do emissor AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA é classificada como Excelente (barra 95%), indicando um baixo risco de crédito. O Fundo Garantidor de Créditos (FGC) é uma entidade privada sem fins lucrativos que administra um sistema de proteção aos investidores. Ele garante a devolução do valor investido em caso de falência ou liquidação de instituições financeiras associadas, incluindo LCAs. Para esta LCA, o FGC oferece cobertura de até R$ 250.000 por CPF e por instituição, o que confere uma camada adicional de segurança robusta ao seu investimento, protegendo seu capital.

A LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,4% está disponível para investimento através do distribuidor Banco Inter. Você pode acessá-la diretamente pela plataforma de investimentos do Banco Inter, seja pelo aplicativo ou pelo site. É necessário ter conta aberta no Banco Inter e estar com seus dados cadastrais atualizados. A plataforma do banco fornecerá todas as informações detalhadas e o passo a passo para realizar a aplicação, tornando o processo simples e acessível para o investidor.

Em um cenário de Selic alta, a LCA pré-fixada de 11.4% torna-se muito atrativa, pois garante um retorno superior ao que poderia ser obtido em investimentos atrelados ao CDI, que também tenderiam a subir. Se a Selic cair significativamente, a LCA pré-fixada pode se tornar menos vantajosa em comparação com opções pós-fixadas, pois seu rendimento não se beneficiará da queda. No entanto, a previsibilidade do retorno de 11.4% ao ano é um ponto forte em qualquer cenário, especialmente para quem busca segurança e não quer depender das oscilações do mercado.

A inflação alta pode corroer o poder de compra do retorno nominal de uma LCA pré-fixada. No entanto, a taxa de 11.4% ao ano, sendo pré-fixada, garante um retorno nominal específico independentemente da inflação. O que importa é o retorno real (nominal menos inflação). Se a inflação for maior que 11.4%, o retorno real será negativo. O cenário econômico geral, incluindo a política monetária do Banco Central, influencia a taxa Selic e, consequentemente, o custo de captação da Agrolend e a atratividade de outras opções de investimento. A estabilidade econômica tende a favorecer a previsibilidade e a segurança de LCAs.

O risco de crédito do emissor AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA é classificado como baixo, com uma pontuação de segurança de 95%. Esta classificação é justificada por sua atuação especializada e foco no agronegócio, um setor resiliente. Para mitigar ainda mais qualquer risco de crédito individual do emissor, o investimento conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). O FGC garante a devolução do valor investido até o limite de R$ 250.000 por CPF e por instituição, oferecendo uma salvaguarda robusta contra perdas em caso de insolvência do emissor.